محور : اقتصاد
آبيلي محمد*
 
فروپاشي اقتصادي قريب الوقوع: وقتي قيمت هر بشکه نفت به 200 دلار برسد، چگونه مي توان دوام آورد

تعجبي ندارد وقتي دکتر استفن با نوزده سال سابقه در پيش بيني هاي دقيق، جسورانه و شگفت انگيز سخن مي گويد، سرمايه گذاران زيرک و موقعيت شناس با دقت توجه مي کنند. دکتر ليب در کتاب "ورود به طبقه همکف" (1986) بازار پر رونق ده 1990 را پيش بيني کرد و در کتاب "برخلاف بازار" (1999) سرمايه گذاران را از فروپاشي قريب الوقوع سهام حوزه فناوري بيم داده بود. در فوريه 2004 هنگامي که قيمت هر بشکه نفت خام به 33 دلار رسيد، وي در کتاب «عامل نفت» افزايش قيمت انرژي را پيشگويي نمود بود.

اکنون در کتاب حاضر ليب ثابت مي کند که اقتصاد آمريکا در لبه پرتگاه گسترده ترين بحران خود در طول تاريخ گام مي زند. مادامي که رشد سريع اقتصادي در کشورهاي چين و هندوستان تقاضاي جهاني براي نفت را فراتر از ظرفيت توليد نموده اند، آمريکايي ها کمبود انرژي هميشگي و به مراتب وخيم تر از دهه 1970 را شاهد خواهند بود، در نتيجه اغلب مردم با مضيقه مالي مواجه شده و فرصتي منحصر به فرد براي سرمايه گذاران بوجود مي آيد که به نحو غير قابل باوري بر ثروت خود بيفزايند.

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  زمستان 1384

محور : اقتصاد
 

شيرين بخش شمس اله*
 * دانشگاه الزهرا (س)
 
 اين مقاله سعي دارد تا ارتباط و تاثير سياست پولي بر دو متغير مهم اقتصاد ايران، يعني سرمايه گذاري و اشتغال را مورد بررسي قرار دهد. براي اين منظور از روشهاي نوين در اقتصاد سنجي براي بررسي اثرات متغيرهاي سياست پولي؛ مانند عرضه پول، نرخ ارز و اعتبارات بر سرمايه گذاري و اشتغال استفاده شده است. الگوي مورد نظر در اين مقاله، الگوي خود بازگشت برداري يا VAR است. پس از برآورد اين الگو، مي توان با استفاده از پويايي موجود در آن و با محاسبه دو معيار، تابع واکنش ضربه اي (IRF) و تجزيه واريانس (VD) واکنش متغيرهاي سرمايه گذاري و اشتغال را به تکانه هاي وارد شده از جانب متغيرهاي سياست پولي و همچنين، سهم هر يک از تکانه ها را در واريانس خطاي پيش بيني اين متغيرها بررسي کرد. براساس نتايج بدست آمده واکنش دو متغير سرمايه گذاري و اشتغال به تکانه ناشي از اعتبارات، نرخ ارز و عرضه پول فاقد، اعتبار آماري است. از طرف ديگر با توجه به تجزيه واريانس مربوط به دو متغير سرمايه گذاري و اشتغال، کمترين سهم، متعلق به متغيرهاي سياستهاي پولي است.
 
كليد واژه: ايران، سرمايه گذاري، اشتغال، سياست پولي، الگوي VAR، آزمون ADF، تابع واكنش ضربه اي IRF، تجربه واريانس VD

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  زمستان 1384

محور : اقتصاد
سعدي محمدرضا*
 * پژوهشکده امور اقتصادي
 
 
تجهيز پس انداز داخلي يکي از عوامل مهم تعيين کننده سطح سرمايه گذاري و رشد اقتصاديست که در اقتصاد ايران با توجه به شرايط دشوار مالي خارجي - که آن را احاطه کرده است - از اهميت بيشتري برخوردار است. در واقع اقتصاد ايران نيازمند حفظ داوطلبانه نسبت بالاي پس انداز ملي، به منظور تامين مالي سرمايه گذاري و جبران فقدان جريان پس انداز خارجي در کوتاه مدت، کاهش آثار رشد زدايي بخشي از پس انداز اجباري موجود و محدود ساختن آسيب پذيري اقتصاد در مقابل نوسانات قيمت بين المللي نفت است. در مقاله حاضر عملکرد بخش پس انداز داخلي طي دوره 1382-1350 و به ويژه در مقايسه با نيازهاي سرمايه گذاري کشور، مورد بحث قرار گرفته است. در اين بررسي علاوه بر ارزيابي کمي عوامل تعيين کننده پس انداز داخلي در ايران آثار عمده اين عوامل بر سياستگذاري در اقتصاد داخلي نيز مورد توجه قرار گرفته است. در اين راستا، نکته قابل توجه اين است که پيشرفت حاصله در عادي سازي وضعيت بدهي هاي خارجي و تقويت ذخاير ارزي، موجبات تسهيل اجراي سياستهاي مذکور و افزايش کارايي آنها را فراهم آورده است.
 
كليد واژه: سياستهاي كلان اقتصادي، سرمايه گذاري، نرخ پس انداز، آزمون هم انباشتگي، آزمون ريشه واحد، ديناميسم هاي كوتاه مدت، الگوي ECM

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  زمستان 1384

محور : اقتصاد
طراحي مدل پيش بيني قيمت سهام شركتهاي سرمايه گذاري با استفاده از شبكه هاي عصبي مصنوعي (تحقيق موردي: شركت سرمايه گذاري البرز)

مهدوي غلام حسين*,بهمنش محمدرضا
 * دانشگاه شیراز
 
 
در اين تحقيق مدلي براي پيش بيني قيمت سهام شرکت هاي سرمايه گذاري با استفاده از شبکه هاي عصبي مصنوعي طراحي و ارايه شده است. جهت طراحي مدل از يک شبکه عصبي سه لايه؛ تابع انتقال سيگموئيد، مقدار آلفاي 0.7، مقدار اتاي 0.2 و نرم افزار وين ان ان استفاده شده است. متغيرهاي ورودي شبکه شامل خالص دارايي ها، درآمد ناشي از فروش سهام، درآمد ناشي از سرمايه گذاري، ارزش بازار پرتفوي، سود هر سهم و نسبت P/E شرکت سرمايه گذاري البرز و خروجي شبکه قيمت سهام شرکت مزبور است. نتايج تحقيق نشان مي دهد که اگر يک شبکه عصبي مصنوعي درست آموزش ببيند، مي تواند روابط بين متغيرها را شناسايي کرده و در پيش بيني قيمت سهام شرکت هاي سرمايه گذاري با حداقل خطا )در اين تحقيق (0.044 موثر واقع شود.
 
كليد واژه: شركت هاي سرمايه گذاري، پيش بيني، قيمت سهام، سود سهام، مدل سازي، شبكه عصبي مصنوعي، مدل اقتصادسنجي

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
هيبتي فرشاد,فرزين اكرم
 
 بر پايه برنامه ريزيهاي صورت گرفته در شرکتهاي سيماني و برنامه چهارم توسعه اقتصادي، اجتماعي، فرهنگي جمهوري اسلامي ايران افزايش چشمگير توليد سيمان در پنج سال آينده در دستور کار قرار گرفته است. اين مساله در بعد سرمايه گذاري و شناخت زمينه هاي مصرف و صادرات سيمان تبديل به چالشي اساسي شده و ابهاماتي را در اين زمينه پيش روي توليد کنندگان و سرمايه گذاران قرار داده است که از آن جمله مي توان به مواردي مانند بررسي جايگاه صنعت سيمان در اقتصاد ملي، امکانات توليد، عرضه و توزيع، بهينه سازي فرهنگ مصرف سيمان، سرمايه گذاري در صنعت سيمان و لزوم توجه به سياستگذاري هاي ارشادي و راهبردي اشاره نمود.

اين تحقيق با استفاده از برآورد توابع تقاضاي سيمان به بررسي روند مصرف سيمان تا سال 1390 و متغيرهاي تاثيرگذار بر اين روند پرداخته است. بررسي هاي انجام گرفته نشان مي دهد که در صورت ادامه روند کنوني مصرف و استفاده از مدلهاي ساده سري زماني عملا ميزان سيمان توليد شده بسيار بيشتر از نيازهاي جامعه ايران خواهد بود. همچنين با لحاظ نمودن رشد برنامه ريزي شده متغيرهاي اثر گذار در برنامه چهارم و روند رشد، ديگر متغيرهاي تاثير گذار براساس روندهاي سي ساله، ميزان مصرف سيمان در سال 1390 در حدود 45 تا 50 ميليون تن خواهد بود و اين مساله لزوم سياستهاي بهبود فرهنگ مصرف سيمان در کشور، توسعه امکانات صادراتي براي کشورهاي منطقه، تعيين اهداف در دستيابي به نرخ رشد اقتصادي لحاظ شده در برنامه چهارم و نظارت دولت در ساخت و ساز و عزم و اراده در استفاده بهينه از سيمان و محصولات سيماني را گوشزد مي کند.

 
 
كليد واژه: ايران، صنعت سيمان، توابع تقاضاي سيمان، مدل هاي سري زماني، مدل ARMA

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  زمستان 1384

محور : اقتصاد
ديوانداري علي*
 * دانشگاه تهران
 
 ادبيات مديريت، سرشار از مطالبي در مورد ضرورت ايجاد تغيير و تحول در فرآيندهاي کاري، فرهنگ سازماني و تکنولوژي است؛ اما در خصوص مدلسازي تغييرات، نحوه انجام آن و انتخاب استراتژي هاي موثر براي پيشبرد موفق تغييرات، کمتر صحبت شده است. در اين مقاله ضمن ارايه تعاريفي در خصوص تغييرات استراتژيک، مدلهاي شناخته شده مديريت تغيير نيز مورد بررسي قرار گرفته است. پس از تشريح و بررسي مدلها، يکي از الگوها انتخاب شده، و براساس آن نحوه تغيير چهار بانک تجاري بزرگ به نمايندگي از صنعت بانکداري ايران مدلسازي گرديده است.

اين تحقيق، استراتژي هاي تغيير براي هر يک از بانک هاي مورد مطالعه را بر اساس سطح آمادگي آنها براي پذيرش تغيير مشخص مي کند. يافته هاي تحقيق حاضر از ان جهت حايز اهميت است که تمام بانک هاي مورد بررسي دولتي هستند و برنامه هاي تغيير و تحولي که براي آنها تدارک ديده مي شوند، اغلب از الگوي کليشه اي پيروي مي کنند. يکي از دلايل عمده عدم اجراي موفقيت آميز برنامه هاي تحول سازماني، اقتضايي نبودن استراتژي هاي مديريت تحول در مجموعه بانک هاي دولتي کشور است.
 
كليد واژه: ايران، صنعت بانكداري، بانك هاي تجاري، مديريت تغيير، مدل سازي تغييرات استراتژيك، الگوي استيس و دانفي، الگوي كرت لوين، الگوي هرسي و بلانچارد

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
نادران الياس,فولادي معصومه*
 
 مدل هاي تعادلي عمومي (CGE) بطور گسترده، از اواخر دهه 1970 به عنوان مدل هاي تحليل سياستي مورد استفاده قرار گرفته اند. اين مدل ها با توجه به موضوع مورد بررسي و گستردگي دامنه مطالعه موضوع مورد نظر پژوهشگر مي توانند در حيطه يک فعاليت اقتصادي، بخش اقتصادي، منطقه اي کشور و يا جهاني ارايه و محاسبه شوند. مزيت عمده اين مدل ها در عدم وابستگي آنها به وجود داده هاي سري زماني است. از سوي ديگر اين رويکرد به اقتصاددان ها اجازه مي دهد اثرات تغييرات سياستي و يا عوامل برونزا را در چارچوب سيستمي که با تمام بخشهاي اقتصادي و کل جهان مرتبط است، بررسي و تحليل کنند.
در اين مقاله ضمن ارايه يک مدل تعادل عمومي براي ايران، اثر تغيير مخارج دولت بر توليد، اشتغال و درآمد خانوارها با استفاده از مدل مذکور بررسي خواهد شد.
نتايج نشان مي دهد مخارج مصرفي دولت، توليد ناخالص داخلي، اشتغال و درآمد خانوارها را کاهش مي دهد. افزايش مخارج سرمايه اي دولت؛ در بخشهاي خدمات، ساختمان و نفت و گاز نيز افزايش توليد و اشتغال را به همراه خواهد داشت. اما افزايش مخارج سرمايه اي دولت در بخشهاي کشاورزي و صنعت و معدن، موجب کاهش توليد و اشتغال مي شود.
 
كليد واژه: مخارج دولت، مدل هاي تعادل عمومي، اشتغال، درآمد خانوارها، توليد ناخالص داخلي

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
جعفري صميمي احمد,اثني عشري ابوالقاسم,محنت فر يوسف
 

هدف مقاله حاضر بررسي اثرات اقتصادي يارانه بنزين بر رشد اقتصادي در ايران است. براي اين منظور با استفاده از اطلاعات سري زماني سال هاي 1381-1350 و الگوي معادلات همزمان و روش حداقل مربعات سه مرحله اي3sls  پارامترهاي سيستم همزمان برآورد شده است.
نتايج حاصل از برآورد سيستم همزمان نشان مي دهد که در دوره مورد بررسي با اينکه بين يارانه بنزين و رشد واقعي اقتصادي رابطه مثبت و معني دار وجود دارد؛ اما پارامتر برآورد شده در اين زمينه پايين بوده و در سطح ده درصد معني دار است. به عبارت ديگر بطور متوسط با افزايش يک ميليارد ريال يارانه بنزين، توليد ناخالص داخلي به قيمت واقعي معادل 250 ميليون ريال بالا رفته است. همچنين مقدار عددي پارامتر کشش توليد ناخالص ملي نسبت به يارانه بنزين در دوره فوق بطور متوسط تقريبا 0.09. برآورد شده است که حاکي از بي کشش بودن آن است. بنابراين با توجه به موارد فوق پيشنهاد شده که دولت براي کاهش يارانه بنزين در جهت هدفمند کردن آن به منظور ايجاد آثار مثبت اقتصادي در برنامه توسعه اقتصادي و چشم انداز بيست ساله کشور گام بردارد.
 
كليد واژه: ايران، رشد اقتصادي، يارانه بنزين، مدل اقتصادسنجي، سيستم معادلات همزمان، روش سه مرحله اي حداقل مربعات

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
همتي عبدالناصر,اشرفي حيدر
 
اين مقاله با بررسي ابعاد اقتصادي جايگزيني گاز طبيعي فشرده به جاي بنزين و گازوئيل و نيز با اشاره به مسايل زيست محيطي حاصل از بکارگيري آن در بخش حمل و نقل زميني، تلاش دارد بر اين موضوع صحه بگذارد که منافع اين کار بيشتر از هزينه هاي آن است. بنابراين با بررسي يارانه هاي پرداختي بخش انرژي وسرمايه گذاري هاي لازم در گاز طبيعي فشرده (CNG)، روند توليد و مصرف فعلي سوخت در بخش حمل و نقل زميني را با استفاده از مدل ARIMA براي سالهاي 1383 تا سال 1390 پيش بيني مي کند؛ به نحوي که با ادامه روند موجود تفاوت بين مصرف و توليد بنزين و در پي آن يارانه بخش انرژي - که بار زيادي روي بودجه دولت ايجاد مي کند - افزايش يافته، و همچنين جايگزيني گاز به عنوان سوخت جديد، ضروري به نظر خواهد رسيد.
 
كليد واژه: گاز طبيعي فشرده CNG، مزيت نسبي، حمل و نقل زميني، تبديل سوخت، بنزين، گاز مايع LPG، مدل ARIMA

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
عرب مازار عباس,حسيني نژاد سيدمرتضي
 
 مطالعه عوامل موثر بر سطح زندگي خانوارها از ديدگاه کمک رساني به خانوارهاي فقير، مهم است. در واقع از اين طريق مي توان اولا خانوارهاي فقير را به صورتي غير مستقيم شناسايي نمود و ثانيا کمکها را به صورت هدفمند در راستاي رفع عوامل فقر هدايت کرد. با اين حال بسياري از مطالعات در زمينه اندازه گيري سطح زندگي خانوارها در گروههاي طبقه بندي شده، از مشکل اريب انتخاب نمونه رنج مي برند. اريب انتخاب نمونه، اگر چه موضوعي منحصر به مطالعات سطح زندگي نيست و در مدلهايي که مشاهدات انتخاب کننده هستند نيز کاربرد دارند، در واقع، نوعي خطاي آماري است که باعث بي اعتباري نتايج حاصل از نمونه و عدم قابليت تسري آنها به جامعه مي شود و حتي در يک مدل رگرسيوني، اريب ضرايب را فراهم مي آورد. هدف اصلي اين مقاله بررسي و معرفي اريب انتخاب نمونه و نتايج حاصل از آن و همچنين ارايه روشي براي رفع اين مشکل در مدلهاي پيمايشي مي باشد و از اين رو يک مدل مقطعي با داده هاي بودجه خانوارهاي روستايي در سال 1379، با تاکيد بر رفع اريب انتخاب در نمونه، است.
 
كليد واژه: دستگاه معادلات لوجيت، الگوي سطح زندگي خانوارها، اريب انتخاب نمونه

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 3 (پياپي 19)  پاييز 1384

محور : اقتصاد
حسني صدرآبادي محمدحسين*
 * دانشکده علوم اجتماعی و اقتصادی- دانشگاه الزهرا (س)
 
 

افزايش سطح قيمتها در طول دوران جنگ در اقتصادهاي مختلف جهان امري طبيعي است. با توجه به تبعات نامطلوب تورم، در اين دوران اغلب دولتها به سياست کنترل قيمتها و قيمتگذاري، جيره بندي کالاها و خدمات در قالب چاپ و توزيع کوپن مي پردازند. در اين مقاله با استفاده از اطلاعات و داده هاي فصلي اقتصاد ايران، به آزمون مدل تورم سرکوب شده پرداخته مي شود. يافته هاي اين مقاله نشان مي دهد اجراي سياست کنترل قيمتها در طول دوران جنگ تحميلي عراق عليه ايران، اثرات معنادار و قابل توجهي بر متغيرهاي اقتصاد ايران داشته و بطور کلي آزمون مدل تعادل عمومي تورم سرکوب شده در اقتصاد ايران، معني دار بوده و نتايج حاصله با تئوري سازگاري دارند.

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 2 (پیاپی 17)  تابستان 1384

محور : اقتصاد
شاكري عباس*
 * دانشگاه علامه طباطبایی.
 
 

در اين مقاله نظريات مختلفي در مورد نظام قيمت ها ارائه شده و سعي شده است تا بر منوط بودن کارايي هر نظام به شرايط و فروض خاص خودش تاکيد شود. لذا اگر شرايط يک نظام قيمتي خاص فراهم نباشد، بايد متناسب با ساختار موجود نظام قيمتي موجود را تصحيح کرد و سپس با فراهم کردن شرايط و تحقق فروض مربوطه نظام کارآمدتري ايجاد نمود؛ اما نمي توان بدون در نظر گرفتن شرايط موجود، هر نظريه اي را در هر زمان و در هر مکان، به عنوان يک قضيه مطلق پذيرفت و بکار گرفت.

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 2 (پیاپی 17)  تابستان 1384

محور : اقتصاد
پورمقيم سيدجواد,نعمت پور معصومه,موسوي ميرحسين
 
 گسترده شدن دخالت دولت در عرصه هاي اقتصادي و اجتماعي و در پي آن، گسترش تعهدات دولت در جهت هدفهايي چون رشد اقتصادي، ثبات قيمتها، افزايش اشتغال و توزيع عادلانه درآمدها، مخارج دولت را با روند صعودي مواجه نموده است. در اين ميان در کشورهاي توسعه يافته درآمدهاي مالياتي در تامين مالي مخارج دولت از اهميت وافري برخوردار هستند. اما در کشورهاي در حال توسعه به دليل وجود ساختار تورمي و کارا نبودن سيستم مالياتي، درآمدهاي مالياتي درصد ناچيزي از توليد ناخالص داخلي اين کشورها را تشکيل مي دهد.

در ايران پس از درآمدهاي نفتي، عمده درآمد دولت در راه تامين مالي بودجه، درآمدهاي مالياتي مي باشد که از آن طريق سه هدف تخصيص منابع اقتصادي، توزيع مجدد درآمدها و تثبيت اقتصادي پي گيري مي شود. با توجه به مطالب فوق، در اين مطالعه سعي شده است تا از طريق رهيافت هم انباشتگي، به بررسي روابط کوتاه مدت و بلندمدت درآمدهاي مالياتي و متغيرهاي کلان اقتصادي موثر بر سطح وصول درآمدهاي مالياتي طي دوره 1338-1380 پرداخته شود.

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 2 (پیاپی 17)  تابستان 1384

محور : اقتصاد

ثقفي علي,سيف ولي اله
 
 
 در اين پژوهش با استفاده از مباني نظري و مفاهيم بنيادي و بررسي سازوکار نظارتي بانک ها در کشورهاي توسعه يافته و کم تر توسعه يافته اقتصادي و همچنين نظريه ها و مقررات ارائه شده در مجامع بين المللي مانند بانک جهاني، صندوق بين المللي پول، کميته بال و ... معيارهاي معرف سلامت و ثبات بانک ها شناسايي شده است. از طريق اجراي طرح زمينه يابي و مطالعه و مشاهده هدفمند شواهد و مدارک ده بانک دولتي، طي دوازده سال، داده هاي پژوهش گردآوري گرديد. فرضيات پژوهش در قالب سنجش بود و نبود رابطه معني دار آماري مياني شصت و هشت نسبت مالي تعريف شده در حوزه هفت عامل اساسي موثر در ارزيابي سلامت و ثبات بانک ها، صورت بندي و مورد آزمون قرار گرفته است. هفت عامل اساسي مورد آزمون شامل کفايت سرمايه، کيفيت دارايي ها و ساختار مالي بانک، ثبات و پايداري مديريت، سودآوري، نقدينگي، حساسيت عمليات نسبت به مخاطره بازار و ساير معيارهاي اساسي است.

نتيجه تحقيق نشان مي دهد که اين هفت عامل در محيط بانکي ايران، در ارزيابي سلامت و ثبات بانک ها موثر است؛ اما رتبه بندي و اهميت آنها با کشورهاي توسعه يافته تفاوت دارد. همچنين رتبه بندي ده بانک دولتي ايران از لحاظ سلامت و ثبات بانک طي دوره ده ساله بر اساس نسبت هاي مالي و متغيرهاي اقتصادي در حوزه هر يک از هفت عامل اساسي، نشان دهنده نوسانات قابل توجه بين بانک ها و در هر بانک بين سال هاي متوالي است. بر اساس يافته هاي پژوهش پيشنهادات خاصي براي بهبود وضعيت ارائه شده وجود دارد.

:: مشاهده متن کامل مقاله در قالب فرمت pdf  ::

منيع : پژوهشنامه اقتصادي- شماره 2 (پیاپی 17)  تابستان 1384